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業務規則

東海基金管理有限責任公司
開放式基金網上交易業務規則

(2018年版)

 

第一章  總則

第一條 為規范東海基金管理有限責任公司(以下簡稱“本公司”)旗下開放式基金(以下簡稱“基金”)在網上交易方面的賬戶管理和基金交易(以下簡稱“網上交易”),保障開放式基金的正常運作,維護基金持有人的合法權益,根據《中華人民共和國證券投資基金法》等相關法律法規及《東海基金管理有限責任公司開放式基金業務規則》(以下簡稱“業務規則”),特訂立《東海基金管理有限責任公司開放式基金網上交易業務規則》(以下簡稱“本規則”),用以規范投資者網上交易的行為。在網上交易過程中涉及的投資者、指定銀行或證監會指定的第三方支付機構、本公司及其他有關機構皆應遵守本規則。本規則中未提及或明確規定的相關事宜應參照業務規則。

第二條 本規則所指“投資者”指通過本公司網站或本公司指定且授權的網站(以下簡稱 “網上交易系統”)進行網上交易的個人投資者。

第三條 本規則所指“網上交易”僅指投資者通過網上交易系統從事賬戶管理和基金交易的行為。網上交易的內容包括基金賬戶和交易賬戶的開立、賬戶信息的變更,基金認購、申購、贖回、轉換、定期定額申請,撤銷基金交易申購、贖回、轉換、定期定額申請,基金分紅方式的設置與變更,交易密碼的修改和查詢等業務。

第四條 本規則所指“指定銀行或證監會指定的第三方支付機構”僅指經本公司指定授權并與本公司有合作協議的銀行或其他金融機構,投資者從事網上交易時資金往來必須通過指定銀行或證監會指定的第三方支付機構。本公司、投資者和指定銀行或證監會指定的第三方支付機構建立的資金劃付渠道,投資者在進行網上交易時,其交易資金通過該渠道進行結算。

第五條 凡從事網上交易的投資者必須與公司簽訂從事網上交易的相關協議、風險揭示文件或本公司要求的其他文件,同意并遵守上述文件的規定。本公司目前僅對個人投資者開通網上交易。投資者必須與本公司和指定銀行或證監會指定的第三方支付機構簽訂有關資金結算相關協議。

第六條 根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》規定,投資者應配合本公司履行投資者適當性管理的流程,包括但不限于:身份資料的提交及更新、風險承受能力的測評和定期評估、普通轉專業投資者和專業轉普通投資者的流程、購買超風險產品的確認,具體請參見《東海基金管理有限責任公司開放式基金業務規則》。

 

第二章  基金賬戶和交易賬戶的開立

第七條 投資者可通過網上交易系統開立基金賬戶,,并在開立基金賬戶時一并辦理資金收付相關協議,并接受本公司認可的身份驗證方式。

第八條 個人投資者開立基金賬戶時,所提交的銀行卡持卡人姓名、身份證件號碼和卡號應與該銀行卡在開卡行的預留信息一致。,并接受本公司認可的身份驗證方式。如果投資者提交的持卡人姓名、身份證件號碼和卡號與開卡行的預留信息不同時匹配,則本公司將拒絕為該投資者開立賬戶。

第九條 投資者若通過網上交易系統開立基金賬戶,必須已經認真閱讀《證券投資基金投資人權益須知》且對其內容有充分的了解,并完成風險承受能力評估問卷,明確自身的風險承受能力,同時需完成《證券期貨投資者適當性管理辦法》、《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》等相關規定之后才能從事基金網上交易。

第十條 投資者通過本公司網上交易系統開立基金賬戶后,交易賬戶自動開立。

 

第三章  網上交易的開通和關閉

第十一條 投資者從事網上交易可根據網上交易系統的頁面指引,進入相關通道開通網上交易。

新開戶投資者:通過本公司網上交易系統新開戶的投資者開通網上交易,系統開通基金賬戶。

原代銷客戶:已通過本公司代銷機構開立基金賬戶的原代銷客戶開通網上交易,系統登記其基金賬號。

原直銷客戶:已通過本公司直銷中心開立基金賬戶的原代銷客戶開通網上交易,系統登記其基金賬號。

原代銷客戶及原直銷客戶在開通網上交易時,所提交的銀行卡關聯的身份證件號碼應與本公司開立基金賬戶時預留的身份證件號碼一致,否則本公司將拒絕為該投資者開立賬戶。

第十二條 通過本公司網上交易系統新開戶的投資者,其基金賬戶開戶申請與T+1工作日確認,確認成功后,投資者將獲得基金賬號。投資者開立基金賬戶當日,即可登錄網上交易系統進行基金的認購、申購、賬戶資料變更等業務。

開通或關閉網上交易可通過網上交易系統辦理或聯系本公司直銷柜臺,其確認以本公司的認定為準。當投資者基金賬戶凍結時,本公司不受理網上交易開通和關閉業務。
第十三條 投資者在未開通網上交易的情況下,可以通過公司柜面、網站、電話進行查詢業務;投資者在原代銷機構有開戶,僅通過網上交易辦理取消登記業務后,仍可通過本公司柜面、網站、電話進行查詢業務。

 

第四章  投資者信息變更

第十四條 投資者通過網上交易系統可變更職業、通信地址、郵編、電話、傳真、手機、E-mail 地址、實際受益人、實際控制人、誠信記錄等賬戶信息。賬戶信息的變更將實時生效,若投資者當天在銷售機構也進行過信息變更,則最終結果以本公司確認為準。分紅方式的變更將于 T+1 日確認,投資者可在 T+2 日通過網上交易系統查詢。

第十五條 投資者的姓名、證件類型、證件號碼等關鍵信息不允許采用網上交易系統方式進行變更。

第十六條 基金賬戶凍結時,不受理任何賬戶信息變更。

第十七條 投資者因銀行卡丟失等原因需辦換卡手續的,須在提供相關證明材料后通過本公司客戶服務部按照指定方式辦理銀行卡換卡手續。

 

第五章  密碼

第十八條 基金賬戶密碼可分為“交易密碼”、“查詢密碼”兩種。投資者在開立基金賬戶或通過網上交易登記基金賬號是應設置交易密碼,“交易密碼”用于網上交易投資者登錄網上交易系統進行交易及查詢業務;“查詢密碼”用于未開通網上交易的投資者登錄網上交易系統進行查詢業務。如有變更,將另行通知。

第十九條 “查詢密碼”均為 6 位數字,“交易密碼”為6-8位數字或字母。禁止使用過于簡單的密碼,如:均為相同數字、順序數字等。

第二十條 “查詢密碼”初始為投資者開戶證件號碼的后六位,不足六位或者帶字母以 “0”補齊,字母、漢字以“00”代替。投資者使用“查詢密碼”初次登陸時,為確保賬戶信息安全,需查詢密碼。機構客戶的初始查詢密碼為:經辦人身份證后六位。

第二十一條 投資者基金賬戶“交易密碼”可以通過網上交易系統修改,密碼修改實時生效。

第二十二條 投資者應妥善保管“交易密碼”及“查詢密碼”,以防泄露。投資者遺忘“交易密碼”可以通過本公司網上交易系統重置。 “查詢密碼”可致電客服熱線重置為初始密碼。由于投資者自身的原因導致密碼泄露所引起的損失由投資者承擔。

第二十三條 投資者密碼的修改、掛失、重置、補辦,本公司均留有記錄。

 

第六章  登錄

第二十四條 投資者可使用基金賬號或開戶證件號碼和密碼登錄網上交易系統,進行交易、查詢相關操作。

第二十五條 凡使用投資者密碼所進行的一切操作,均被視為投資者親自辦理或合法有效授權辦理。投資者由于自己疏忽或其他原因致使密碼失密造成的損失由投資者自行承擔。

第二十六條 投資者的每一次登錄及每一個關鍵操作,本公司均留有記錄且以本公司所留記錄為準。上述記錄將作為進行交易申請的唯一和最終證明。
     
第七章 認購和申購

第二十七條 投資者可通過網上交易系統提出基金認/申購申請。 投資者須按基金合同、基金招募說明書和業務規則的規定進行相關業務申請。

第二十八條 投資者若通過網上交易系統提出基金認/申購申請,本公司將根據投資者的風險承受能力與所認/申購基金的類型給與投資者必要的提示,以便投資者理性確認自己的投資行為。若認/申購基金與投資者的風險承受能力不匹配時,需投資者確認是否繼續認/申購,若投資者確認知曉風險,方可繼續交易。

第二十九條 投資者若簽訂有關授權銀行劃款的協議,在投資者通過網上交易系統提出基金認/申購申請后,本公司將根據投資者的交易申請和事先授權,實時通知銀行進行相應的結算。若投資者銀行賬戶內可用資金不足或其銀行賬戶狀態不正常等,投資者的認/申購申請即視為無效。

第三十條 投資者若未簽訂有關授權銀行劃款的協議,原則上不受理其開戶申請。

第三十一條 投資者可根據提交申購申請時系統返回的委托號,通過網上交易系統提出撤銷申購申請。本公司在撤銷申購申請確認后,將通知銀行對于申購資金做出相應處理。投資者認購申請和已確認的申購申請不能撤銷。

 

第八章  贖回

第三十二條 投資者可通過網上交易系統提出基金贖回申請和撤銷贖回申請。贖回份額的數額限制以本公司規定為準。投資者須按基金合同、基金招募說明書和業務規則的規定進行相關業務申請。

第三十三條 投資者可根據贖回申請時系統返回的委托號,通過網上交易系統撤銷贖回申請。已確認的贖回申請不能撤銷。

第三十四條 投資者贖回資金將依據投資者資金劃付渠道的狀態(即是否已關閉)來確認是否劃入投資者在指定銀行或證監會指定的第三方支付機構處開立的指定結算賬戶。若本公司在贖回資金發放日發現投資者的資金劃付渠道處于關閉狀態且無其他符合本公司規定的資金結算途徑,則投資者的贖回資金將暫時留存在本公司,待投資者的資金劃付渠道重新開通或存在其他符合本公司規定的資金結算途徑后劃轉。

第三十五條 投資者若同時開通多個資金劃付渠道,則從某一渠道申購的基金份額,包括經過轉換后的基金份額,在贖回時,贖回資金將劃入投資者在該渠道預留的指定賬戶中。

第三十六條 從投資者的贖回申請被確認起,至贖回資金到賬之前,投資者的相關資金劃付渠道不允許有任何變更,否則該筆交易將作為異常交易處理。

 

第九章  轉換

第三十七條 投資者可通過網上交易系統提出基金轉換申請和撤銷轉換申請。轉換份額的數額限制以及可轉換的基金品種以本公司規定為準。投資者須按基金合同、基金招募說明書和業務規則的規定進行相關業務申請。

第三十八條 投資者可根據轉換申請時系統返回的委托號,通過網上交易系統撤銷贖回申請。已確認的轉換申請不能撤銷。

第三十九條 本公司根據T日轉出基金的份額凈值,計算轉出金額,收取申購費補差和轉換費后,再根據T日轉入基金的份額凈值計算轉入份額,并為投資者調整相應的基金份額。

第十章  定期定額

第四十條 本公司網上交易定期定額投資適用的基金范圍為本公司旗下所有已開通定期定額申購的開放式基金。投資者須按基金合同、基金招募說明書和業務規則的規定進行相關業務申請。

第四十一條 本公司網上交易定期定額申購支持的銀行卡以本公司公告支持的銀行卡為準。

第四十二條 本公司將根據投資者定期定額申購協議所指定的間隔周期、觸發時點、交易類型和交易的具體內容為投資者觸發定期定額交易。

第四十三條 本公司將根據“就近原則”,即在距離委托時間最近的一個觸發時點,為投資者觸發第一筆定期定額交易。

第四十四條 投資者可根據定期定額申請時系統返回的委托號,通過網上交易系統撤銷定期定額申請。在撤銷之前已觸發的定期定額交易不能撤銷。

第四十五條 除定期定額扣款日當天外,投資者可變更和終止定期定額投資計劃。

 

第十一章  轉托管

第四十六條 網上交易轉托管份額的數額限制以及可托管的基金品種以本公司規定為準。投資者須按基金合同、基金招募說明書和業務規則的規定進行相關業務申請。

 

第十二章  變更分紅方式

第四十七條 投資者可通過網上交易系統辦理變更分紅方式。如果投資者沒有設置或變更分紅方式,則按照各基金合同規定的默認的分紅方式進行處理,如投資者事先未做出分紅方式選擇的,默認分紅方式為現金分紅。設置基金分紅方式的申請一經提出不可撤銷。投資者可以多次對同一只基金進行分紅方式的變更,分紅方式變更以最后一次的設置為準。投資者須按基金合同、基金招募說明書和業務規則的規定進行相關業務申請。

 

第十三章  資金結算

第四十八條 投資者采用網上交易方式進行基金交易時,應當采用本公司認可的資金結算途徑及結算方式。資金結算以指定銀行或證監會指定的第三方支付機構的資金轉賬確認明細單為準。

第四十九條 投資者提交基金的認購、申購申請時,須通過自行選定的資金結算方式,即時通過本公司確定的資金支付系統或資金支付方式支付認購、申購資金。

第五十條 投資者通過網上交易系統支付的資金,若支付確認晚于當日交易截止時間,則該筆申請被視為下一個工作日的申請。支付確認時間以本公司系統記錄時間為準。

第五十一條 投資者已劃付成功的資金,若認/申購申請被確認失敗的以及申購申請撤銷成功的,于T+2個工作日由本公司劃往投資者賬戶。

第五十二條 投資者通過網上交易系統贖回基金份額,贖回資金按照各基金合同規定的劃款日期劃往投資者預留的銀行賬戶。

第五十三條 基金分紅時,選擇現金紅利方式的投資者的紅利款,根據各基金合同規定的劃款日期自基金托管賬戶劃出。
 
第十四章  查詢與交易時間

第五十四條 投資者可通過網上交易系統查詢基金信息、本人賬戶信息和交易申請的申報和確認結果。

第五十五條 本公司提供 7×24 小時不間斷查詢與網上交易服務。

第五十六條 除認購外,基金工作日(T 日)的 15:00 為網上交易的截止時間,T 日 15:00 之前的委托并劃款成功當日有效,T 日 15:00 之后的委托歸為下一工作日(T+1 日)的委托,非工作日的委托歸為下一個工作日的委托。基金認購申請的受理截止時間以基金發售公告為準。投資者申請的時間以本公司系統記錄時間為準。

 

第十五章  交易費用

第五十七條 投資者采用網上交易方式進行基金交易時,執行本公司網上交易費率標準,以各基金招募說明書及公司公告為準。

第五十八條 投資者采用網上交易方式進行基金交易時,認購、申購、申購基金時發生的銀行轉賬手續費由投資者另行承擔,本公司可在履行必要的公告手續后,修改網上交易費率。

第十六章  風險提示

第五十九條 投資者使用網上交易即被視為已完全了解且能夠承受網上交易的風險,并能夠承擔由此可能帶來的損失。任何通過密碼驗證后提交的身軀都將視為投資者自身行為或投資者的合法授權行為,該行為所引起的法律后果由該投資者承擔。

第六十條 本公司會采取措施最大限度地降低網上交易所帶來風險,但投資者仍需了解網上交易所蘊含的特有風險,審慎選擇交易方式。網上交易存在的風險包括但不限于:
    1.互聯網是全球公共網絡,并不受任何一個機構所控制。數據在互聯網上傳輸的途徑不是完全確定的。互聯網本身并不是絕對安全可靠的環境,可能會收到非法干擾或侵入;
    2.在互聯網上傳輸的數據有可能被某些未經許可的個人、團體或機構通過某種渠道獲得或篡改;
    3.互聯網上的數據傳輸可能因通信繁忙出現延遲,或因其他原因出現中斷、停頓或數據不完全、數據錯誤等情況,從而使交易出現延遲、停頓或中斷;
    4.互聯網上發布的各種信息,包含但不限于分析、預測性的參考資料,可能出現錯誤或被誤導;
    5.投資者的網上交易身份可能會被泄漏或仿冒;
    6.投資者自身終端設備因存在性能缺陷、質量問題、計算機病毒、硬件故障及其他原因,可能影響交易時間或交易數據,因此給投資者造成損失;
    7.投資者自身的疏忽造成賬號或密碼泄漏,可能會給投資者造成損失;
    8.由于網絡通信系統、銀行結算系統或業務變更等原因,可能會造成投資者基金交易失敗;
    9.其他可能導致投資者風險或損失的事項。

第六十一條 為確保網絡傳輸的安全,保障投資者的利益,本公司對網絡資料的傳輸采用數據加密處理,但本公司無法保證電子信息絕對安全、毫無錯誤或指定網址不被惡意攻擊或因存在電子病毒導致故障,也不為此承擔任何責任或投資者因網上交易故障所可能導致的任何損失承擔賠償責任。

第六十二條 對投資者的網上交易,本公司有權對投資者的電子數據進行保留并作為投資者行為的證明。任何通過密碼驗證后所提交的申請都將視為投資者自身行為,投資者應予以認可。

 

第十七章 附則

第六十三條 本規則依據現行有效的法律、法規的有關規定而制定,公司將適時根據有關法律法規的要求和公司業務的發展作進一步的調整和完善。如遇有關法律法規做出調整與本規則不一致時,公司依據新的法律法規的規定執行。

第六十四條 本規則構成《東海基金管理有限責任公司開放式基金業務規則》的補充條款,與上述業務規則具有同等效力。未盡事宜,參照相關基金的招募說明書、基金合同、業務規則等。

第六十五條 本規則自總經理辦公會審議通過之日起實施。原《開放式基金網上交易業務規則》自本辦法實施之日同時廢止。

 

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